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Stripe の埋込型金融サービス | プラットフォームに金融サービスを導入する

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ユースケース

金融サービスを自社サービスの一部として提供

口座、カード発行、融資などの金融サービスを自社サービスに組み込むことで、プラットフォームを強化できます。Shopify や Housecall Pro などの企業は、コアユーザー向けにカスタマイズした埋め込み型金融サービスを提供し、より多くの顧客を獲得しています。また、収入源の増加や、顧客体験の向上を実現しています。

プラットフォームの差別化

より優れた金融サービスを提供

従来よりも柔軟で、顧客に合ったサービスを提供しましょう。利用者は、プラットフォーム上で、収入の獲得、保管、移動ができるようになります。

オンライン決済と対面決済の受け付け機能を顧客に提供する

プラットフォームに決済機能を導入することで、アカウント登録から支払い処理、入金まで、シームレスなユーザー体験を構築できます。

ユーザー企業が融資を受けられるようにする

利用資格のある顧客が簡単に融資を受けられるようにすることで、顧客の事業成長をサポートできます。

顧客が資金を管理できるようにする

銀行口座に代わるものとして、FDIC 保険の対象で、ACH や電信送金をサポートできる顧客の口座を作成できます。

カードを発行し、すぐに資金にアクセスできるようにする

クレジットカードやバーチャルカードの発行により、ビジネスオーナー、請負業者、フリーランサーが素早く売上を引き出せるようになります。

BaaS で事業成長

金融商品を提供製品の一部に

埋め込み型金融サービスの提供により、事業成長を加速させ、ユーザーエンゲージメントやロイヤルティを向上させることができます。サブスクリプション以外の収入の柱を確保することも可能です。これらの機能を埋め込むための最も速い方法が、Stripe のサービスとしてのバンキング (BaaS) ソリューションです。

1 つの場所で完結

金融サービスを追加して提供製品を強化し、貴社のプラットフォームで顧客が事業を管理できるようにしましょう。

より多くの顧客を獲得して維持

顧客にとって魅力的で柔軟性の高い金融サービスを埋め込み、競合他社との差別化を図りましょう。

収入を増加

決済手数料、カードのインターチェンジフィー、融資手数料を収益化することで、既存のビジネスに新たな収入の柱を追加できます。

サービスとしてのバンキング (BaaS) についてもっと知る

プラットフォームは、Stripe と銀行パートナーによる、サービスとしてのバンキング (BaaS) ソリューションを使用し、新たな製品と機能の提供を開始しています。埋め込み型金融の仕組みや開始に当たっての必要事項については、Stripe のガイドをご覧ください。

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製品リソース

サービスとしてのバンキング (BaaS) の概要

Stripe の BaaS ソリューション

プラットフォーム を Fintech にするための最も簡単な方法

Stripe は、金融サービスを貴社のプラットフォームに組み込むための最も効率的な方法を提供します。バックエンドのコンプライアンス要件、銀行パートナーとの交渉、インフラなどの基本事項は Stripe に任せ、お客様は顧客体験のカスタマイズに集中していただけます。

包括的な金融製品

Stripe を使用することにより、複数のテクノロジーパートナーをつなぎ合わせることなく、決済、融資、口座、カード発行など、必要なサービスを構築することができます。

開発者に優しい API

Stripe は直感的な API、ドキュメント、組み込みプロセスを提供しているため、導入前も導入後も、大規模な投資やリソースは不要です。

規模と信頼性

Stripe は世界最大規模の多数のプラットフォームを含む、数百万ものビジネスの決済処理を可能にしています。これと同じ信頼性の高いインフラを使用して、BaaS 製品を提供しています。

コンプライアンスの効率化

Stripe では、ユーザー企業が顧客のアカウント登録およびサポートを簡単に行えるようにしています。また、複雑な法規制への対応を行っています。

ケーススタディ

Shopify: Stripe を使用して加盟店に柔軟性とコントロールを提供

Shopify は世界をリードするコマースプラットフォームです。あらゆる規模の小売事業者がビジネスを立ち上げ、成長させ、取引し、管理できる、信頼性の高いツールを提供しています。Shopify Balance では、加盟店が資金を管理し、請求書を支払い、経費を把握することができます。これにより、加盟店は金融商品をより簡単に利用でき、ビジネスをより適切に管理できます。

課題

金融サービスは、事業運営において不可欠な要素ですが、現在の銀行サービスのほとんどは個人事業者のニーズを満たすように設計されていません。

ソリューション

Shopify Balance は、資金を管理するための迅速かつシンプルで統合された方法を Shopify の加盟店に提供します。Shopify Balance は Stripe Issuing および Stripe Treasury を土台として構築されており、これによりユーザーは Shopify 内部から重要な製品にアクセスできます。

製品

Stripe のさまざまな支払い機能とサービスとしてのバンキングのインフラストラクチャーを利用して、Shopify 加盟店に、資金や特典への迅速なアクセスなど、ニーズに合った重要な金融商品の利用機会を提供してきました。この結果、加盟店のビジネスをさらに成長させることができました。

Tui Allen 氏、Shopify バンキング担当シニアプロダクトリード

Jobber: Stripe と連携して金融サービスを開始

Jobber はフィールドサービスのソフトウェア企業であり、ホームサービス事業者がジョブのスケジューリングから顧客への請求書発行まで、毎日の業務を効率化および自動化できるようサポートしています。

課題

Jobber は、自社プラットフォーム上のホームサービスの事業者がより早く支払いを受け、融資にアクセスできるようにすることで、成長を支援したいと考えていました。

ソリューション

Stripe との提携により、Jobber 上の専門家はオンラインと対面の両方で決済を受け付けられるようになっただけでなく、受け取りまでの時間が数週間から数時間に短縮されました。さらに Stripe によって Jobber プラットフォーム内で柔軟な融資と資本へのアクセスが提供されたことで、Jobber 上の専門家がキャッシュフローの制限を解決できるようになりました。

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製品

Stripe を利用しなければ、このようなリソースを顧客に提供するのに相当な時間とエンジニアリング作業が必要だったでしょう。Stripe の金融インフラストラクチャーは Jobber にとって非常に有益なものです。

BloomNation、Stripe を利用して加盟生花店が年間 40% の成長を達成するのを支援

BloomNation が運営するオンラインのマーケットプレイスでは、3,500 を超えるフローリストが、注文に応じたデザインの生花販売を通じて顧客を増やしています。このマーケットプレイスではだれでも、フローリストの手によるフラワーアレンジメントを購入し、アメリカ全域に送ることができます。さらに、各フローリストには、マーケティングツール、決済、注文管理など、ビジネスの成長に必要なあらゆるものを備えたプラットフォームが提供されます。

課題

2011 年に設立された BloomNation は、マーケットプレイス決済の処理に Balanced Payments を利用していました。2015 年に Balanced Payments が事業を廃止したことで、BloomNation は自社の急速な成長を維持できる代わりのサービスが必要になり、切り替えのためのスピーディーな移行を決断しました。

ソリューション

Stripe Connect の導入により、BloomNation は新規の生花店の決済をシームレスかつ即座に承認できるようになりました。Stripe Capital を利用することで、BloomNation はわずか数日で顧客向けの組み込み型の融資機能を立ち上げ、資金の制約を解消して成長への投資を支援できるようになりました。
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製品

Stripe の採用は、決済業界市場のリーダーと提携することを意味します。Stripe と提携して新製品や新機能を生み出せることを嬉しく思います。Stripe のおかげで、新規の加盟店や新たな垂直型ビジネスの立ち上げが実に容易になりました。

Gregg Weisstein 氏、創業者兼 COO

Persona、Stripe の BaaS 商品を利用して個人事業者向けに金融プラットフォームを構築

Persona は、フィットネスインストラクターから引っ越し業者、請負業者まで、あらゆるタイプのプロフェッショナルが、ビジネスの資金管理をシームレスに実行できるようサポートするソフトウェアソリューションです。

課題

Persona は、個人事業主や請負業者が事業の財務を簡単に管理できるプラットフォームを構築したいと考えていました。そのため、カスタマイズされた財務サービスを提供し、素早く市場に展開するためのインフラを提供できるパートナーを探していました。

ソリューション

Stripe が提供する「サービスとしてのバンキング (BaaS)」商品 (Stripe Issuing、Treasury) により、Persona はオールインワンの金融ソリューションを顧客向けに構築できるインフラを利用できるようになりました。このソリューションでは、資金保管のための金融口座と経費支払いのためのビジネスカードが用意されています。
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製品

Stripe Issuing と Treasury がなかったら、この構想全体が非現実的で不可能だったでしょう。Stripe のサービスがあったから、この一連の機能を構築できました。他のプロバイダーとでは無理でした。

Eran Artzi 氏、共同創業者

プロフェッショナルサービス

Stripe エキスパートのサポートを利用して埋め込み型金融サービスを立ち上げる

Stripe エキスパートが、数千件ものプロジェクトの成功事例に基づく戦略を用いて、金融サービスの導入をガイドします。

今すぐ始めましょう

プラットフォームに金融サービスを埋め込むことで、より多くのユーザーを獲得・維持して、エンゲージメントとロイヤルティを向上させ、新たな収入源を追加することができます。詳細については、お問い合わせください。

融資およびカードのサービスは、連邦預金保険公社 (FDIC) の会員である Celtic Bank が提供します。Stripe Treasury は、アメリカで Stripe Payments Company が提供し、資金は FDIC の会員である Stripe の銀行パートナーで保管されます。

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