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Im Jahr 2024 wird das Gesamttransaktionsvolumen im Digital Capital Raising-Markt Markt weltweit etwa 62,67Mrd. € betragen.
Das Markt P2P Kreditmarktplatz (Consumer) 30,18Mrd. € (Consumer) dominiert diesen Markt mit einem prognostizierten Marktvolumen von 333134610990286 im Jahr 2024.
In den USA wird im Jahr 2024 mit einem Gesamttransaktionsvolumen von 34Mrd. € der weltweit höchste Wert erzielt.
Der weltweite Markt für digitales Kapitalbeschaffungswesen zeigt eine zunehmende Akzeptanz von Tokenisierung und Blockchain-Technologie.

Definition:

Das Segment Digitaler Kapitalbeschaffung bezieht sich auf digitale Finanzdienstleistungen für Geschäftskunden, und private Kreditnehmer. Darin enthalten sind Crowdinvesting-Modelle, die sich insbesondere auf Start-ups konzentrieren, die Investitionen gegen Unternehmensanteile (basiert auf Eigenkapital) austauschen, sowie Crowdfunding-Lösungen, die für nicht monetäre Kompensationen wie beispielsweise Produktstarts, Musik-, Kunst- und Filmfinanzierung (basiert auf Belohnungen) verwendet werden. Der Markt umfasst auch bankenunabhängige Kreditvergabe für KMUs (Crowdlending) und für Privatkredite (Marktplatzkredite oder sogenanntes Peer-to-Peer-Lending) über private oder institutionelle Investoren über Online-Plattformen. Angesichts der Verarbeitungskomplexität konzentriert sich dieser Markt auf kleine und mittelständische Unternehmen (KMU), Freiberufler und Privatpersonen. Bankenfinanzierung wird nicht berücksichtigt, ebenso wie alle finanziellen Aspekte, die über den Umfang von kleinen und mittelständischen Unternehmen oder Spenden-basierten Crowdfunding-Modellen hinausgehen.

Struktur:

Die digitale Kapitalbeschaffung besteht aus Reward-Based Crowdfunding, Crowdinvesting, Crowdlending und Marktplatzkrediten.

Zusätzliche Informationen:

Der Markt umfasst Transaktionswerte, Kampagnen und durchschnittliche Finanzierung pro Kampagne.

Alternative Finanzierungsformen für KMU und Freiberufler
Equity-basiertes Crowdfunding (auch Crowdinvesting)
Reward-basiertes Crowdfunding (auch Crowdfunding)
Kreditplattformen für Finanzierungsangebote von privaten/institutionellen Investoren (Nichtbanken)
Unternehmenskredite durch einzelne oder mehrere private bzw. institutionelle Investoren (Nichtbanken)
Online-Kreditmarktplätze für private P2P-Kreditanfragen und Investoren

Klassische Bankdarlehen
Spendenbasiertes Crowdfunding
Klassische Venture-Capital-Investitionen von institutionellen oder privaten Investoren (Business Angels)

Die Nachfrage nach digitaler Kapitalbeschaffung hat in den letzten Jahren weltweit zugenommen. Immer mehr Unternehmen nutzen digitale Plattformen, um Kapital von Investoren zu beschaffen. Dieser Trend ist auf mehrere Faktoren zurückzuführen, darunter die zunehmende Digitalisierung der Finanzmärkte, die steigende Anzahl von Start-ups und die wachsende Beliebtheit von Kryptowährungen.

Kundenpräferenzen: Investoren bevorzugen digitale Kapitalbeschaffung, da sie dadurch Zugang zu einer breiteren Palette von Investitionsmöglichkeiten erhalten. Durch digitale Plattformen können sie einfach und bequem in Unternehmen auf der ganzen Welt investieren, ohne geografische Einschränkungen. Darüber hinaus ermöglichen digitale Plattformen Investoren, ihre Investitionen effizienter zu verwalten und Transaktionen in Echtzeit durchzuführen.

Trends auf dem Markt: Ein Trend im digitalen Kapitalbeschaffungsmarkt ist die steigende Anzahl von Crowdfunding-Plattformen. Diese Plattformen ermöglichen es Unternehmen, Kapital von einer großen Anzahl von Kleinanlegern zu sammeln. Crowdfunding hat sich zu einer beliebten Option für Start-ups entwickelt, die Schwierigkeiten haben, traditionelle Finanzierungsquellen anzuzapfen. Ein weiterer Trend ist die wachsende Beliebtheit von Initial Coin Offerings (ICOs). ICOs sind eine Form der Kapitalbeschaffung, bei der Unternehmen Kryptowährungen ausgeben, um Kapital von Investoren zu sammeln. ICOs haben in den letzten Jahren stark zugenommen, da sie Unternehmen ermöglichen, schnell und einfach Kapital zu beschaffen, ohne sich an traditionelle Finanzierungsinstitutionen wenden zu müssen.

Lokale Besonderheiten: Die Entwicklung des digitalen Kapitalbeschaffungsmarktes variiert je nach Land und Region. In einigen Ländern, wie den USA und Großbritannien, ist der Markt für digitale Kapitalbeschaffung bereits gut etabliert und wächst weiter. In anderen Ländern, insbesondere in Schwellenländern, befindet sich der Markt noch in der Entwicklung. Hier sind regulatorische Hürden und ein Mangel an Vertrauen in digitale Plattformen oft noch Hindernisse für das Wachstum des Marktes.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die Entwicklung des digitalen Kapitalbeschaffungsmarktes wird auch von grundlegenden makroökonomischen Faktoren beeinflusst. Ein wichtiger Faktor ist das allgemeine Wirtschaftswachstum. In Zeiten wirtschaftlicher Stabilität und Wachstum sind Unternehmen eher bereit, Kapital zu beschaffen und Investoren eher bereit, in Unternehmen zu investieren. Ein weiterer Faktor ist die Verfügbarkeit von Risikokapital. Wenn es viele Investoren gibt, die bereit sind, in Unternehmen zu investieren, wird der Markt für digitale Kapitalbeschaffung wahrscheinlich wachsen. Umgekehrt kann ein Mangel an Risikokapital das Wachstum des Marktes behindern. Insgesamt wird der Markt für digitale Kapitalbeschaffung weltweit voraussichtlich weiter wachsen, da Unternehmen und Investoren die Vorteile digitaler Plattformen erkennen. Die Entwicklung des Marktes wird jedoch von lokalen Besonderheiten und grundlegenden makroökonomischen Faktoren beeinflusst. Regulierung und Vertrauen spielen eine wichtige Rolle bei der Gestaltung des Marktes in verschiedenen Ländern und Regionen.

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2C-Unternehmen. Zahlen basieren auf Transaktionswerten / Umsätzen / verwalteten Vermögenswerten sowie auf Nutzerdaten der im FinTech-Markt angebotenen relevanten Dienstleistungen und Produkten.

Modellierungsansatz/Marktgröße:

Marktgrößen werden mithilfe eines kombinierten Top-down- und Bottom-up-Ansatzes bestimmt, basierend auf einer für jedes Marktsegment spezifischen Logik. Als Basis zur Bewertung der Märkte nutzen wir Jahresberichte der Key Player, Branchenreporte, Drittanbieterreporte, öffentliche Datenbanken und Umfrageergebnisse aus unserer Primärforschung (z. B. den Statista Global Consumer Survey). Darüber hinaus nutzen wir relevante Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie das BIP, Konsumausgaben, die Bevölkerung, die Internetdurchdringung, die Smartphone-Durchdringung, die Kreditkartendurchdringung und die Online-Banking-Durchdringung. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes Land individuell zu schätzen.

Prognosen:

Für unsere Prognosen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosetechniken hängt vom Verhalten des jeweiligen Markts ab. So eignen sich beispielsweise die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung aufgrund des nicht-linearen Wachstums bei der Einführung und Verbreitung neuer Technologien gut für Prognosen in Bezug auf digitale Produkte und Dienstleistungen.

Zusätzliche Hinweise:

Der Markt wird zweimal jährlich aktualisiert, falls sich die Marktdynamik ändert. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie und des Russland-Ukraine-Kriegs werden auf einer länderspezifischen Ebene berücksichtigt.

Dieser Report enthält weitere Informationen passend zum Financial Markt im PDF-Format.

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